普益家庭金融资产配置理财师FAP新标准正式发布

2020年11月15日，普益财富和普益标准联合发布的“新青年 新职业 新标准暨普益家庭金融资产配置理财师(FAP)发布会”在广州顺利举行，普益标准专业委员会主任翟立宏教授、普益财富CEO任勇、副总裁黄建翔出席本次活动，并分别做致辞及主题演讲。FAP新标准的发布备受市场关注，开场半小时直播观看人次就突破了10万，直播结束后总观看人次更是超过了23万。

FAP新标准发布会不但重新定义了理财师职业化的新标准，也赋予了新青年理财师新的定义。新青年聚焦的不再是年龄，而是认知。新青年理财师包含两类人群，一是拥有坚定的职业理想、承载财富传承期待的千禧一代和Z世代;二是勇于挑战、敢于创新、力图改变的拥有年轻心态的卓越理财师。新青年理财师是拥有正确的财富认知、优异的财商、坚守长期价值投资、坚持陪伴守望客户、追求卓越职业态度的人。

家庭金融资产配置理财师(Family Financial Asset Allocation Planner, 简称FAP)正是为新青年理财师量身定制的新职业。FAP以人为本，以家庭金融资产配置需求为出发点，以独立专业的服务为支撑，以“保险服务+基金组合”为核心的资产配置模式，站在客户视角守护中国新兴中产和大众富裕家庭财富。

普益财富CEO任勇

普益财富CEO任勇表示：“2020年是时代的分水岭，宏观巨变，微观未知，财富管理行业发生了翻天覆地的变化。世界经济已由拼增长的增量时代转为拼运营的存量时代，中国家庭财富增长的逻辑已经发生变化，他们需要的不再是’单一产品’，而是’解决方案’。新青年理财师与客户之间将不再是以产品为依托的买卖关系，而是基于信任的人连接人的关系网络。FAP将成为中国家庭金融资产配置新时代的先驱，是中国家庭财富的守望者”。

普益标准专业委员会主任翟立宏教授

普益标准专业委员会主任翟立宏教授表示：“从中国财富管理行业发展情况看，理财师的职业化道路一直不是很清晰。公募基金投顾业务的试行将促进整个财富管理行业的转型，给第三方财富管理公司和理财师带来了发展机遇，也带来了挑战。此次与普益财富合作，一方面是我们有共同助力理财师职业化发展的意愿，另一方面我们看到了普益财富一直致力于买方投顾市场服务，并已取得了一定的成绩”。

普益财富副总裁黄健翔

普益财富副总裁黄健翔深度解读了普益家庭资产配置理财师(FAP)的定义和认证标准。他表示：“FAP由普益标准进行专业认证、颁发证书、安排继续教育等，普益商学院将为FAP提供全面赋能课程。FAP不只是资格认证，它是培育-考试-认证-实践-能力提升-资格维持等一系列的闭环体系。并且，FAP仅仅是职业化理财师的第一步，后续还有FAO、FAOT等更高级的、清晰明确的职业发展路径”。

据介绍，普益财富将为FAP进行全方位赋能，为新青年理财师的职业化路径提供肥沃的土壤。首先，普益财富作为美国纳斯达克上市公司，为理财师职业化发展提供了充足的资本保障和品牌保障。其次，普益财富在金融科技领域大力投入，已搭建完善的智能赋能体系，分别是用户端APP普益基金、理财师端APP i理财师、资产配置系统普益灵童。截至2020年10月31日，普益基金平台累计注册客户已超110万，拥有丰富的客户运营经验，将助力理财师进行高效获客及运营。i理财师平台和普益灵童系统将于12月正式上线。最后，普益财富已启动财富100战略，为新青年理财师的成长提供线下赋能空间。财富100战略计划在全国设立100家城市分公司，打造1000个财富管理企业家。同时，城市分公司将配套普益家族办公室，助力高级理财师为客户提供含财富保护、财富增值、财富传承的全方位财富管家服务。

据了解，普益标准创始于2007年，专注于我国金融理财与资产管理市场的大数据研发，最早建成并持续扩展国内最大的全口径资产管理数据库，拥有关于金融大数据的深度挖掘、金融智能等多项核心技术，也是全国唯一一家同时担任跨界资管子领域智库单位的研究机构。十多年来，普益标准通过金融数据、投研能力、评价体系等服务助力中国的金融机构在资产管理与财富管理方面实现高效、准确的业务决策。