2020中国中产家庭资产配置白皮书：公募基金增投欲望最为强烈

2021年7月2日，由普益标准主办、普益集团联合主办的《2020中国中产家庭资产配置白皮书》发布会在成都圆满落幕。本次发布会的主题是“化解财富焦虑 解锁增值密码”，普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏教授，普益集团CEO任勇先生出席并致辞，普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究中心王鹏教授受邀出席并做主题演讲，此外还有来自银行、信托、第三方财富管理公司等金融机构的代表参会，共同见证《2020中国中产家庭资产配置白皮书》的权威发布。

同时，多家主流媒体对此次发布会进行了全程追踪，并予以深度报道，现场嘉宾云集，打造了年度极具影响力的财经盛典。

普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏教授代表主办方致辞。他表示，随着我国经济高速发展，中产阶级正迅速崛起，如何针对中产人群提供服务个性化、产品多样化的财富管理服务成为了当前财富管理机构增强竞争优势、扩大市场份额的关键。此次，普益标准联合普益集团对我国中产家庭进行了抽样调研，勾勒出我国中产家庭的人群特点与资产配置画像。基于对中产家庭配置理念、配置结构、配置方式的分析，充分把握其发展脉络，展望其发展趋势。目前，普益标准在白皮书领域已形成了完善的调研与研究体系，未来普益标准将充分结合数据库与研究实力，致力于创造出更多优质的白皮书内容。

普益集团CEO任勇在致辞时表示，目前中产家庭金融资产配置已成为当前财富管理行业的核心议题。普益集团和普益标准联合发布《2020中国中产家庭资产配置白皮书》，是为了准确刻画中国中产家庭画像与特征，呈现其资产配置现状，洞察其资产配置需求，以帮助理财师为其提出更科学合理的资产配置建议。此外，针对当前中产家庭面临的职业前途、家庭资产、子女教育、医疗、养老等方面的焦虑，任勇提出中产家庭需要有成为健康投资者的意识，拥抱健康的投资环境，学习健康的资产配置方案，寻求健康的买方投顾服务。为此，普益集团将与理财师同行，一如既往不负使命，成为新兴中产及富裕家庭的财富守望者。

普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究中心王鹏教授受邀出席活动，并带来主题为“我国居民资产配置的趋势与启示”的演讲。王鹏教授认为，当前财富管理行业正处于长赛道的转型关键期，当务之急是需要持续的打造核心竞争能力。首先要通过长期努力，和客户真正站在一起；第二是要了解产品，洞察宏观、微观形势的变化，筛选出真正有市场竞争力的产品；第三是要了解客户，借助金融科技，更好的完成产品和客户的适配。最后是要以陪伴为主，帮助客户缓解焦虑的情绪，并给予安慰。

各位专家发表精彩演讲之后，普益标准和普益集团联合发布了《2020中国中产家庭资产配置白皮书》。作为后疫情时代我国中产家庭的全新解读，白皮书面向全国21个省直辖市的中产家庭样本进行抽样调研，勾勒出我国中产家庭的特征和财富画像，旨在帮助中产家庭了解当前在资产配置方面的现状、困惑和需求，并且助力财富管理机构完善自身的产品和服务体系，更好地为中产家庭提供资产配置服务。

图片从左至右分别为：普益集团副总裁黄建翔，普益标准总经理孙从海，普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏，普益集团CEO任勇，普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究中心王鹏，普益集团助理总裁杨远芬

发布会最后的圆桌讨论环节，在普益标准副总经理陈新春的主持下，普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究中心王鹏教授，普益集团副总裁黄建翔先生，中国银行四川省分行私人银行部副总经理林莉女士，广发银行成都分行零售银行部高级专家聂梦女士，围绕资产配置时代下的财富管理需求这一议题进行深入的探讨和分享。

王鹏表示，当前财富管理行业的着力点应是在长赛道中找准定位并坚持知行合一，不断完善核心竞争力。黄建翔认为，资产配置不应该只有投资配置，应该是搭配运用各种金融工具，以实现每个家庭在不同生命周期的家庭目标。

林莉指出，财富金融是发展趋势但也面临困难，从客户端来说需要长期的沟通交流才能真正落地执行，从产品端来说需要非常专业的产品设计和风险匹配才能平复客户的焦虑。聂梦表示，财富管理服务体系需要不断地调整以适应社会的发展，提升从业人员专业性、加强科技赋能等是发展的必经之路。

最后，嘉宾们纷纷表达了对财富管理行业美好愿景的畅想，精彩纷呈的讨论为整个活动画上了一个圆满的句号。

本次发布会的举办为各财富管理机构提供了一个沟通与交流的平台，助力各财富管理机构掌握最新的行业发展趋势，并进一步了解我国中产家庭的基本画像。展望未来，家庭财富管理市场的发展空间将会更加广阔，践行优化资产配置的成果也将更加丰硕。各财富管理机构将继续携手并进，共同推动行业发展。