“财富管理”微专业上线 普益集团助力新青年逐梦财富管理新浪潮

随着资本市场改革推进，财富管理成为了金融生态系统的下一阶段增长点。近日，麦肯锡发布的相关报告指出，财富管理将迎来黄金十年。与此同时，财富管理行业的人才却愈显稀缺。财富管理是长周期、系统性、专业化的行业，要求从业者对于财富管理知识、大类资产配置、税务筹划、客户拓展与服务等方面有全面系统的了解。

在此背景下，普益集团旗下的理财师专业赋能平台“普益商学”引进由西南财经大学金融学院创立的“财富管理”微专业教育项目，旨在帮助有志于从事财富管理行业的人士快速入门、为行业从业人员提升专业能力，助力他们在行业发展大潮中踏浪前行。

专业赋能新青年，从优秀到卓越的跃迁

中国经济高质量发展，使得财富管理市场获得更大的发展空间与发展机遇，对财富管理行业的从业者既是机遇也是挑战。

近年来客户自身专业度在不断提升，对理财师的专业性也提出了更高的要求。成为优秀的理财师有两个重要条件：一是深度理解与满足客户需求；二是具备丰富的财富管理相关知识。

作为财富管理行业的领军企业之一，普益集团在长期陪伴理财师成长与储备高素质财富管理人才的过程中，深切体会到从业者的迷茫、困惑以及对理想的坚持。此次引进“财富管理”微专业课程，普益集团希望通过全面、专业的课程陪伴，以系统、实用的课程赋能有志于从事财富管理行业的人士以及行业从业者。

“财富管理”微专业课程由西南财经大学金融学院创立，并与普益标准共同完成项目落地。

“财富管理”微专业课程以银行、信托、基金、券商、保险、第三方财富管理机构等为就业方向，致力于将学员培养成为具有高标准职业操守、先进财富管理理念、并具有与岗位匹配的工作技能、创新能力和解决问题能力的复合型高素质金融人才。普益集团作为深耕财富管理领域逾11年行业老将，是“财富管理”微专业的首家“云实习计划”单位。

课程充分发挥西南财经大学金融学院教育教学方面的优势，围绕财富管理领域，囊括健全专业的课程体系和考试体系。

“财富管理”微专业课程包括三大板块，分别是基础课、专业课与实务课，基础课包括《财富管理概论》，专业课包括《财富管理规划》、《资产配置与风险管理》、《保险与税务规划》，实务课包括《客户管理与服务》，课程致力于从0到1帮助学员构建财富管理思维框架。

“财富管理”微专业课程以在线自主学习和线上考试为主要教学和人才培养手段，成绩合格者将获得由西南财经大学金融学院颁发的合格证书，成绩优异者还将获得优秀学员证书。在“普益商学”APP中即可免费试听课程。

引进“财富管理”微专业课程是普益集团多层次人才计划中新的一环，此前，普益集团已联合普益标准打造了全方位、专业化的FAP（Family Financial Asset Allocation Planner）家庭金融资产配置理财师成长体系，为理财师职业化发展提供新的方向。

财富管理大时代，捕捉黄金赛道新机遇

人心所向，大势所趋，财富管理行业正迎来黄金机遇。

根据信达证券数据显示，2020年我国个人金融资产已达205万亿元，预计2025年将达到332万亿元。但对标世界发达经济体，我国居民的金融资产占比明显偏低，未来财富管理市场仍存在巨大发展空间。

经济发展和收入增长、个人可投资资产结构转变和观念升级、金融科技技术进步是财富管理行业发展的重要驱动力。伴随“房住不炒”原则进一步制度化、居民储蓄“搬家”速度加速，挤出的居民财富将流向财富管理领域。此外，资管新规终结了刚性兑付的历史，资产配置和财富规划需求释放。

另一方面，将专业化、个性化和系统化集于一身的家庭金融资产配置方案是投资者的刚需。

根据普益集团和普益标准联合发布的《2020中国中产家庭资产配置白皮书》显示，目前中产家庭资产配置普遍存在财务压力大、理财知识匮乏、资产配置长期项目规划不足、结构不合理等问题，仅有不到三成的中产家庭对财富保障及家庭风险管理有比较高的了解。从决策方式来看，多数中产家庭更倾向于选择专业机构打理投资。

当前，财富管理行业正迈入专业红利新时代，而身处一线的理财师正是勇立潮头的弄潮儿。未来，普益集团将继续坚守“与理财师同行，温暖相伴，成为新兴中产和富裕家庭的财富守望者”的使命，让理财师伴随企业发展而成长，帮助客户实现财富保值增值、一生优雅富足。