全面上新，i理财师保单健诊，助你千人千面智能服务！

随着人们保障意识的日趋加强和家庭财富的不断积累，保险已经成为家庭资产配置中的重要一环。然而，面对不同侧重功能、不同保障期间、不同保险公司的已有保单，要如何清楚区分、有序整理？面对家庭责任的变化和儿孙后代的出生、收入的逐步上涨和资产的多年增值，如何判断现有保障是否能够覆盖经济责任？如何根据需求变化合理调整保单结构？

解决这些问题，既是客户的时下所需，也是理财师的长期目标。过去，客户投保品种繁多的保险后，常常对购买的具体险种、保障额度、保障内容、缴纳年限都模糊不清。而理财师不清楚客户已有保障，不了解客户保障缺口，难以掌握客户未来预期现金流，也很难根据实际情况做出最符合客户需求的保障计划。

为了让理财师的服务过程更加事半功倍，普益集团旗下帮助理财师精准定位客户需求、追踪及管理客户的一站式综合作业与管理平台——i理财师全新上线「保单健诊」功能，帮助理财师和客户对保单做出健康诊断，全面整理整体保障概况，科学评估家庭保单结构，及时调整资产配置。

01 强大技术和系统支持

科技赋能

通过AI人工智能、知识图谱、OCR信息提取、NLP自然语义识别、精算算法、精算逻辑等多种技术应用，完成客户已有保单的责任解析和保障整理，实现客户保障需求的自动量化测算和推荐，真正实现“千人千面”智能推荐保险产品。通过智能图像识别技术，免去理财师手工输入保单的烦恼。

海量数据

涵盖商业保险、社会保险等，含2.8万+款长期寿险产品数据、约60万条结构化数据、全国31个省市的社保规则，并形成结构化数据3.5万条、用于测算养老、医疗等成本的数据近1万条，海量数据库的支持使得保单健诊功能几乎覆盖全市场保险产品，有效诊断客户名下所有保单。

专业系统

配备完善的后台管理支持系统，支持系统账号管理、客户信息统计、销售过程管理等，支持直接导出excel清单，便于查看统计，全方位考虑理财师售前售后的全服务流程。

合作机构

为了更好地赋能理财师，本次i理财师首次引进第三方合作机构，选择了项目实施经验丰富的燕道数科，燕道数科是一家以精算咨询和数据科技为主营范围的专业机构，燕道持证精算师团队自建数据库在产品覆盖度、责任解析颗粒度和数据准确性上均保持市场领先地位。燕道申燕系统入选中国互联网新闻中心（国新办）主办的“中国品牌库”，作为金融保险领域唯一代表入选央视大国匠心栏目。

02 定制化服务更显暖心

保单健诊功能细分为家庭保单总览、个人保单解析、机构信息汇总三大版块。

家庭保单总览

全方位展示家庭已有保障状况，包含家庭保费概览、未来三十年家庭缴费视图、个人保障和现金流透视图、有效保单基本信息列表等实用化信息整理，通过简洁清晰的保单责任规整，客户的家庭责任对应保障一目了然；此外，保单缴费时间的整理、提醒功能，可以让客户了解每期缴费时间，避免因忘记缴费而造成保单失效。

个人保单解析

深度解读各个家庭成员保单责任，包含家庭成员的商保汇总、对相应产品的责任做出详细解读和说明，图表化地输出解析结果，让客户对自己的每一张保单心里有数。配合普益灵童的安全保障缺口匹配功能，方便客户检视自己家庭的保障缺口，及时做出加保或调整的决定。

机构信息汇总

自动汇总整理客户已投保险种的保险公司基本信息，包括公司官网、客服电话、公司地址等，方便客户快速查看了解，后续操作更为高效便捷。

具体操作步骤

理财师进入保单健诊功能页面后，首先建立家庭信息（含社保），接着上传保单，通过智能图像识别技术完成保单内容的上传，理财师确认保单细节后，系统即会进行详细解析，最后自动生成保障解析报告及客户全生命周期的量化保障数据，理财师即可转发给客户进行后续沟通和服务。

总的来说，此次i理财师上线保单健诊功能，以保单健诊系统为基础，配套培训及营销，形成完整的科技赋能闭环，对于理财师而言是基于专业形象升级，带来全新的流量入口。以科技赋能为获取手段，进行客户行为数据分析，让理财师了解客户对保险公司、主推产品的接受度评分，掌握客户偏好的沟通时间和潜在关注点，从而生成资产配置建议报告，投其所好、知己知彼地开展营销工作，提高客户转化效率。

03 携手普益TAMP平台 助力升级职业之路

在“专业平台，精英创业”模式引领下，普益集团倾心打造了聚焦创富、守富、传承的普益TAMP平台，一站式赋能独立工作室，提供包含科技平台、全面的业务体系、合规与风控、产品服务、认证与授权等专业支持。

其中，赋能一线理财师展业及客户服务的i理财师、以及全面满足客户多元化、专业化的金融与非金融需求的3R赋能后援模式，分别作为普益TAMP平台的关键环节，在此次的保单健诊全面上线后，将迎来功能上的强大升级，为理财师和独立工作室再添臂膀、再增强援。普益TAMP平台立志成为中国市场最专业的TAMP平台，赋能同行者，共创共享。