通信行程卡取消？重庆“金融卷王”的MDRT之路势不可挡

2022-12-13

这是陆伟对财富管理行业“MDRT”的另一番新解。

陆伟，普益集团重庆财富中心总经理，不仅率先达成MDRT（The Million Dollar Round Table)百万圆桌会议会员，也见证了普益集团总部和各财富中心达标人数喜报频传的不俗实力。

普益集团MDRT陆伟

陆伟说，他最初听说MDRT是在保险行业。当时，尚未完全理解MDRT对财富管理行业而言的深刻奥义，直到平生第一次在普益集团踏上这条光荣之路后，才对财富管理征程有了更清晰的认识。他说：“MDRT在我眼里，是职业生涯成功的里程碑，更是激励我一往无前的至高荣誉，它拓宽了我的视野，让我见证了自己的另一种可能。”

Part 01 卓越平台，万钧之力

如果你想找一位优秀的演员，一定最想找获得过奥斯卡奖的；

如果你想找一位优秀的歌手，一定最想找获得过格莱美奖的；

如果你想找一位财富管理专业人士，应该去找谁呢？答案无疑就是获得过MDRT殊荣的。

陆伟说，在业务的推进中，慢慢意识到，普益集团MDRT与保险行业MDRT有着本质区别，尤其在于业务和服务的涵盖范围上。国内保险行业的MDRT认证，目前还停留在最初的单个保险业务领域，而普益集团作为国内第一家被国际MDRT总会认可的财富管理公司，对于MDRT的业务认证范围已超越保险，囊括公私募基金服务等财富管理业务，更倾向于和国际接轨。同时，也让更多从业精英有机会加入到这项国际殊荣的竞争当中。

普益集团MDRT陆伟

在取得MDRT的过程中，陆伟总结道，普益集团强大的平台后盾从4个方面助力他成功达成MDRT：

作为一家三方财富管理机构，普益集团通过积极的努力取得了亚洲地区唯一一家非保险行业会员推荐资格，为所有集团理财师创造了获得这项国际荣誉的可能性；

普益集团提供了充足的产品服务条线，让客户有了更多的选择，有助于从业人员更好地满足客户多方面的财富配置需求；

注重科技驱动，投入大量资源在普益基金、普益家族办公室、普益TAMP平台、i理财师、普益灵童、普益星联等，让客户体验更优，理财师的服务更加高效、全面；

卓越的培训服务体系。运用普益商学这一理财师金融教育专业赋能平台，打造线上线下多维度、全方面的专业提升系统。

Part 02 成功秘诀，源自初心

两年前，罗振宇捧红了一个商圈词汇：长期主义。

“只有长期主义者，才能成为时间的朋友。”长期，不是时间的线性，而是时间的“套娃”。延申至财富管理领域，长期主义能否成立？如何成立？在金融领域闯荡了近20年的陆伟，有他的独到答案。

当我们问起陆伟达成MDRT有什么经验秘诀可以分享给后来者时，陆伟回答了四个字——水到渠成。

陆伟（左）和普益集团副总裁黄建翔（右）

他说，达成MDRT更多的是对过去一段时间工作思路的验证。人的精力有限，需要专注在一些有价值的人和事上，在有限的时间里聚焦在客户的服务深度上，充分了解客户的服务需求，利用平台的优势满足客户的投资偏好和配置需求，为客户搭建合理良性的风控框架，让客户在未来可以更加从容地面对各种环境和风险事件。

面对高净值/超高净值客户，陆伟的服务之道核心就是——用心。他认为，想要做好服务，首先就得做好深度KYC（Know Your Customer，充分了解你的客户），了解客户的真实需求才能针对性地提供服务：

第一，不以产品销售为目的，一定要站在客户的角度去思考问题，以买方顾问的立场去推荐和配置产品，做到与客户利益一致，才能更好更长久地陪伴客户；第二，在本职范围内提供良好服务的基础上，尽可能在客户的其他需求方面提供延伸服务，从而增加客户粘性。

陆伟有一位相识多年的老客户，期间一直找他提供投资理财服务。客户本身从事房地产开发行业，企业经营状况良好，但是2016年年初在一个区县的开发项目上遇到了资金问题，缺口在5000万左右。

当时，客户因为各种原因已经无法在银行申请贷款，在了解了客户的实际困难后，陆伟积极联系以前在银行的同事和朋友，通过多方沟通找到了一家外地的资方公司为客户办理了短期的流动性信贷支持，解决了客户的燃眉之急。客户对此非常开心，也更加信任和认可陆伟，之后不仅将家庭资金继续交于他打理，还介绍了很多朋友成为新的客户。

Part 03 亚洲唯一，世界桂冠

普益集团（PUYI INC.）自2021年9月起，正式成为国际MDRT大会的企业会员，具备推荐MDRT达标理财师的资格。这是亚洲地区唯一一家非保险行业取得会员推荐资格的企业，更是唯一被国际MDRT总会认可的中国财富管理公司。

在每年国际MDRT大会的分会场当中，总能看到大量投资理财、财富管理等主题的分会场，并非我们目前在亚洲地区所看到，只局限在寿险行业的少数人的舞台。

普益集团重庆财富中心团队合影

自1927年创立至今，MDRT的会员已经涵盖超过70个国家，500多家公司的专业理财与寿险从业人员，这些会员都是在销售服务、客户经营与自我学习要求方面满足高标准要求的行业精英人士。也就是说：达标MDRT就是理财师跻身世界最高水平的至高荣誉。

作为深耕财富管理行业12年的老将，普益集团依托聚焦“财富创造、可持续与传承”的TAMP平台，开展“财富工作室1000计划”，计划吸纳1000名精英加入普益集团。“财富工作室1000计划”面向的人群包括目前市场上的独立家族办公室，银行、保险、券商、财富管理行业精英，法律、税务、教育等领域的专业人士，以及有志于投身家族办公室赛道的专业机构。MDRT，也是普益集团全方位赋能同行者的一块”金字招牌“。

陆伟把MDRT比作是一盏明灯，在工作和生活上指引着他前进的方向。他说，MDRT为中国会员提供了一个优质的成长平台，可以和全世界的专业精英相互切磋，不断提升和规范专业素养，在多重层面持续成长。

眼下，铺天盖地的消息是：对经济下滑的担忧、对动荡环境的不安、对前途未卜的恐惧。

陆伟透露，最近经常看霍华德·马克斯（Howard Marks）的《周期》一书，非常认可他的“钟摆论”。在他看来，所有经济活动都像书中所言的钟摆一样，在极端完美和毫无希望之间摆动，而每当向下摆的时候，一定是在沉淀向上的力量。