华普集团旗下普益基金存量规模突破240亿，战略转型初见成效

华普集团旗下普益基金宣布，截至2024年6月21日，其资产配置服务存量规模达到247亿，同比增长188%，规模增长显著。

这主要得益于普益基金在2023年提出的“长期为客户，为客户长期”的服务理念，以及公司聚焦于产品战略调整和数字化转型的持续努力。一方面，公司推出家庭财富综合管理账户体系，将主力产品调整为固收类基金和基金组合，以提升客户财富获得感；另一方面，公司通过数字化转型提升全流程服务水平，显著改善客户投资体验。

以客户收益为目标，驱动产品战略转型

在产品战略转型方面，普益基金为投资者提供了一套科学的家庭财富综合管理账户方案，指导投资者将投资资产在灵活取用账户、稳健增值账户和追求收益账户之间分配。投资者可以根据不同的市场环境及周期，通过调整三个账户之间的资金分配比例进行科学的资产配置，在尽可能规避风险的情况下，实现资产的稳健增值及长期可持续的投资回报。

针对当前中国市场环境，普益基金建议投资者根据自身风险承受能力，将25%至90%的资金放入稳健增值账户。稳健增值账户主要为投资者配置固收类型的稳健基金产品，旨在为投资者提供连续且稳定的可预期收益。通过稳健增值策略，帮助投资者重拾对市场的信心，并赢得了他们对普益基金的更高认可。由此，普益基金成功迈入快速增长的良性发展阶段。

从中国公募基金市场数据看，普益基金以客户为中心的产品战略转型与市场需求高度契合。据Wind数据显示，2021年末，中国公募基金市场规模为25.45万亿，到2024年5月末，这一数字达到29.09万亿，增加3.64万亿，增长14.30%。但是，股票型+混合型基金规模由8.54万下降到6.34万亿，缩水2.21万亿；而债券基金+货币市场基金合计增长5.69万亿。市场趋势表明，中国基金投资者的风险偏好正在向更低风险、更高确定性的资产转移。普益基金的战略转型恰逢其时。

以客户服务为抓手，深化数字化服务创新

在数字化转型方面，普益基金以客户体验和服务创新为核心，通过大数据、算法挖掘、神策智能系统打造千人千面的精准服务场景，基于客户全生命周期进行精细化运营，打通公私募客户线上交易全流程，从而构建属于普益的数字化竞争壁垒。截至2024年6月，今年以来基金投顾客户留存率达75%，有效提升了客户的投资盈利概率和投资收益，使客户真正体会到投顾服务及时间对投资的价值。

同时，普益基金对智能客服系统进行了持续的全面升级，运用数字化平台为投资者提供全方位、高效率服务。截至2024年6月，智能客服已为25万计的投资者提供了7*24小时的全天候不间断服务，问题解决率超过90%。此外，普益基金以人工客服作为智能客服的有力补充，客户满意度高达99%，确保投资者在任何时间都能得到及时、有效的帮助。

以客户信任为基石，优化沟通渠道效能

普益基金独具特色的线下服务渠道，是与客户建立信任关系的关键因素。与其他主要依赖互联网渠道的第三方基金销售机构不同，在复杂的投资环境下，普益基金通过线下渠道为投资者提供面对面、1V1的服务，有效缓解投资过程中的焦虑情绪，引导投资者从容应对市场、正确看待产品，从而做出科学的投资决策。自2024年以来，普益基金的研究与顾问团队根据市场动态和客户需求，发布了28份专题研究报告，共举办了19场线上客户交流和35场线下客户活动，有效解答投资者疑问并帮助他们建立投资信心。

值得一提的是，普益基金机构业务规模今年亦增长较为迅速，其中银行、理财子公司、保险等大型金融机构客户增长尤为明显。普益基金针对机构投资者打造的智能化场外基金交易系统“普益机构通”，可以为机构投资者提供丰富的产品组合、系统的投研体系以及个性化的交易体验，从而全方位提升机构客户的服务质量和效率。

截至6月21日，公募基金方面，普益基金在全市场接入117家公募基金公司，其中规模排名前20的基金公司100%接入，公募基金接入近11000只，定制投顾策略超20个。私募基金方面，普益基金在全市场精选超过30家管理人，其中百亿及以上管理人占比38%，50亿至100亿管理人占比29%，覆盖市场各类主流策略产品，以满足不同类别投资者的配置需求。

据悉，普益基金是华普集团（NASDAQ:HPH）旗下的独立第三方基金销售机构，拥有中国证监会颁发的基金销售业务许可证。普益基金秉承买方顾问理念，致力于为个人投资者提供全方位家庭金融资产配置服务、为机构投资者提供多元化金融服务的金融科技服务平台。凭借卓越的资源整合实力、专业的投研能力和优质的客户服务，坚持长期陪伴客户同行，满足投资者不同场景下的个性化资产配置需求，帮助更多投资者实现长期可持续回报。截至2023年12月31日，普益基金累计资产配置服务规模超751亿元，2015年至2023年，年复合增长率128.8%。