2022-04-12
青年普益,经历困难试炼,深刻知道成长之路是非常不容易的;在高增长机遇巨浪中,愚人见石,智者见泉。因循守旧的并发症是不思不想和无感无知,在数字化世界、存量博弈时代中肯定过不了关;驾浪者的基本功,时时刻刻要灵敏、快知快明,要有独立思考悟力、能运用想象,把现实、数据、信息组合成新。愚人只知道“为”(to do),智者有愿力,把“为”(to do)变“成为”(to be)。
愚人常常抱怨,变得墨守成规是被逼出来的,被制度营役、被繁文缛节捆绑、被不可承受的期望压至透不过气;他们渴望“赢在起跑线上”,希望有个富爸加上天赋的优越组合,认为“人能弘道”、改变尘世复杂和无可奈何的扭曲太负重,“道能弘人”肯定更舒服。
这样的心态,他们已“输在起跑线上”。传统中国的智慧告诫我们命与运是互动交织的,拥有一切,也可以一无所有。懂得“善择”才是打造自己命运的保证。而命运大赢家的梦幻 DNA 组合,是科学心智与艺术心灵的组合,才可把潜能修炼为出众的人生。性格基础是意志力,自律的坚持和创意潜力相形相塑,才可达致拥有挪移心外喧哗的处世心力。
王阳明先生说到,“千圣皆过影,良知乃吾师。”良知是成就尊严和有存在意义的明灯。道力之限,要靠愿力突破,我们一定会怀着谦恭、感恩的心,以信心和想象力去实现我们:【客户为本 金融向善 普益不凡 精益求精】的价值主张。
01 经营理念
客户为本
我们始终坚持一切以客户为中心,坚持“立事于行,服务于心”的理念,想客户之所想,急客户之所急,围绕客户服务、为客户不断提供更好的产品和服务。
我们服务客户,追求达到三个关键成果。
1. 客户财富保值增值。
我们通过一系列金融与非金融的规划与服务,贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。
2. 客户内心安宁和顺。
我们坚持以深度投研为源头,为客户提供专业买方顾问咨询服务。客户选择我们、给予我们信任,我们在守护客户财富保值增值的基础上,向客户输出专业家庭/家族金融资产配置意见、输出正确的投资观。客户在获得完善的家庭/家族金融资产配置方案及全生命周期的财富管理同时,放下焦虑担忧,把更多精力投放到事业奋斗与家庭/家族和睦相处,内心归于安宁,工作生活和顺。这是普益客户享受的生活自由与价值尊严。
3. 客户一生优雅富足。
我们坚持陪伴服务,用金融及非金融规划与服务,在不同的周期给客户做好资产配置、非金融规划、心理按摩及风险提示,陪伴客户穿越牛熊、实现一生的富足优雅。
金融向善
我们始终肩负着对股东、客户、社会的责任,履行为股东负责,创造价值、稳健经营;为客户负责,创造价值、增值财富;为社会负责,共生共荣、行稳致远。这些责任感都是我们作为“金融向善”的底层驱动力,推动新的商业文明和可持续发展。
我们面对三个核心主体
1. 守望客户,客户为本。
2. 赋能理财师,树立正确的价值观、提供持续赋能平台、成就事业尊严。
管理的本质不是控制,而是唤醒和赋能,唤醒每个人内心的善良,唤醒每个人的主观能动性。赋予每个人养家糊口能力,赋予每个人成人达己的能力,赋予每个人改善他人生活的能力。止于至善:管理的终极之善是改善他人的生活。我们给予理财师的不仅仅是一份丰厚的收入,我们更多关注且坚守正确的价值观:为客户创造价值。提供持续赋能平台,帮助理财师能更专业、更高效、更温暖地陪伴客户,守望客户。实现理财师的职业价值与事业尊严。
3. 成就员工。
平等开放的环境会带来参与感、共创共享的氛围会带来成就感,基于正直坦诚的基础,我们与员工一起持续奋斗,追求卓越。优秀者相互吸引,相互激励鞭策成就职业价值与事业尊严。
普而不凡
我们作为新兴中产与富裕家庭/家族的财富守望者,希望能够为所有普通而平凡的中产家庭/家族提供财富保值增值的路径,陪伴富裕家庭/家族财富永续、家业长青。
1. 鹰眼
看远方,止于至善。《大学》教给我们学着去看远方:止于至善。现实中的“至善”并不是遥不可及圣人的完美境界,而是每个平凡人心中的梦想/目标。知道应达到的梦想/目标,才能够志向坚定,一心一意;志向坚定才能够镇静不躁,心无旁骛;镇静不躁才能够心安理得;心安理得才能够思虑周详;思虑周详才能够有所收获。
看底层:识别周期、读懂人性、掌控情绪、敬畏财富。
2. 狼行
唤醒与赋能,聆听与审视。与优秀人同行,“自我驱动、时间敏感、强同理心、终身学习”。
这里的普是简,同时也是不凡。
精益求精
我们怀着精益求精的职业精神、职业道德、职业品质,始终坚持着加强自身修养保持恭敬谦逊的态度,坚持着对细节的高要求,坚持着内心笃定而着眼于细节的耐心,坚持着对精品的执着追求,坚持着追求突破、追求革新的创新内蕴。
围绕着远方与脚下,围绕着唤醒与赋能。深度学习,刻意训练,不断精进自我,不断精进组织。成为守望者,守望客户、赋能理财师、成就员工。
02 愿景、使命、价值观
愿 景
让每个家庭/家族都拥有金融资产配置理财师。
从内在的良知出发,感受到所有家庭/家族的担忧和愿望,发愿为每个家庭/家族“拿走担忧,完成心愿”。全力以赴以利他价值创造,以每个家庭/家族对美好生活向往汇集的宏伟趋势为契机,唤醒每个理财师无穷尽的能量,守望新兴中产和富裕家庭/家族的财富。
使 命
与理财师同行,温暖相伴,成为新兴中产和富裕家庭/家族的财富守望者。
价值观
● 客户为本
1)坚持长期主义,致力于客户全生命周期的家庭/家族金融资产配置服务;
2)坚持买方顾问立场,陪伴客户穿越牛熊,实现一生的优雅富足;
3)持续与客户共同成长,不断为客户提供投资者教育服务,向客户输出专业配置建议、输出正确的投资观;
4)坚持服务至上,竭尽所能让每一位客户感知到普益“更专业、更高效、更温暖”的服务。
● 正直坦诚
1)诚实正直,表里如一;
2)勇于自我批判,敢于承认错误、承担责任,善于倾听;
3)实事求是,准确、简洁、直接、有条理、有重点地表达自己的观点;
4)用正直坦诚的力量对周围产生积极的影响。
● 务实敢为
1)鹰眼狼行、大处着眼、细处着手;
2)身体力行、客观理性、注重效果;
3)敏锐谦虚、敢于尝试、快速迭代;
4)勇于担当、打破定式、不断超越。
● 精益求精
1)自我驱动,不设边界、拥抱变化、乐观并持续激情付出;
2)时间敏感,高效敏捷、果敢坚毅有韧性;
3)强同理心,全局思考、换位思考、补位协同;
4)终身学习,成长型思维、重视学习和挑战、持续精进。
● 共创共享
1)持续创造的目的是为理财师赋能、为客户创造价值;
2)共赢心态,与合作伙伴共享行业成长;
3)具备大局观、善于协作互助,打破部门墙、持续提升组织效率;
4)共同创造、与员工共享企业成长价值。
● 平等开放
1)内心阳光,信任伙伴,大格局大视野,合作成大事;
2)理解并重视差异,打造多元化的团队,凝聚不同背景的人才,激发潜力;
3)创造海纳百川,兼容友好的工作环境;
4)集思广益,激发唤醒每个员工的创造力。
03 我心中的普益
无论我们的事业生涯如何开启,都要知道,我们的生活不一定会直线前进,这一点非常重要。我们必须认识到,这个世界是不可预测的。有时,甚至像我们这样有天赋的人也会遇到意料之外的磨难。在人的一生中,会难以避免地出现诸多困难和艰辛。面临挫折时,我们必须要想方设法继续前进。能够定义我们个人品质的,永远是我们在逆境中展现的百折不回的精神和永不言弃的态度,而不是逆境本身。
委曲求全说的是DNA的双螺旋脱氧核糖核酸结构:曲则全,枉则直;洼则盈,弊则新;少则得,多则惑,是以圣人抱一为天下式。不自见,故明;不自是,故彰;不自伐,故有功;不自矜,故长。夫唯不争,故天下莫能与之争。古之所谓“曲则全”者,岂虚言哉?诚全而归之。
把时间和精力投入自己热爱的事物上。热情所至,卓越必成,单纯为了他人的敬仰和尊重而做事,则很少能带来成功。如果我们对追求梦想充满热情,如果我们能勇往直前,如果我们以帮助他人为己任,我们的人生就会充实而有意义,我们也永远有机会建功立业、成就不凡。我们为他人付出的善意和努力,最终会给我们自己、我们所爱的人以及整个社会带来福报。
管理的本质不是控制,而是唤醒和赋能,唤醒每个人内心的善良,唤醒每个人的主观能动性。赋予每个人养家糊口能力,赋予每个人成人达己的能力,赋予每个人改善他人生活的能力。止于至善:管理的终极之善是改善他人的生活。知止而后定。“止”就是彼岸,彼岸就是客户需求。这才是“赋能”的本质,就是给予的力量,理财师及客户是否能从我们这里获得能量是判断赋能的关键标准。而金融科技的本质是将大中台“数字化”“场景化”,赋能理财师,让客户感知温暖的陪伴。达到“客户为本 金融向善 普而不凡 精益求精”的价值主张。
各位伙伴,我们一定会怀着谦恭、感恩的心,以信心和想象力拥抱一个开放、进步的世界,建立一个卓越的家庭/家族金融资产配置服务平台,赋能理财师,为客户创造价值,实现我们的价值追求与职业尊严。
我心目中的普益是什么样?她深切地关怀顾客价值,梦想改变世界。她受人爱戴,有影响力,被人效仿。她建立在爱与快乐之上,团队成员充满激情,通力协作,惬意生活。她的生命力因思想富有而顽强,因灵魂高贵而不朽。