你本该富有！普益集团的这场发布会吸引百万围观！

2022-05-30

一场不同凡响的《白皮书》发布会，在春暖花开的广州绚烂落幕啦！

5月25日，由普益标准携手普益集团共同举办的——《2021中国中产家庭资产配置白皮书》（简称《白皮书》）发布会，重新定义了中国中产家庭资产配置，赢得万众瞩目！

《2021中国中产家庭资产配置白皮书》发布会嘉宾合照

这场精心打造的“唤醒财富春天开启传承时代”主题活动，标志着《白皮书》的更新迭代，不仅有多位重量级嘉宾出席，会议深度和行业影响力都登上新台阶。

此外，活动还在多家直播平台进行线上同步直播，全网直播观看量破100万+人次！新版《白皮书》也是亮点纷呈：不只囊括2021年市场发展热点的重点剖析，丰富和打造了中产家庭资产配置全景图，还增加了多项细分领域的分析梳理，对中产家庭的美好前景作出前瞻性展望。

大家是否迫不及待地想了解这些嘉宾大咖的重量级观点呢？赶紧来一睹为快吧！

01 后资管新规时代财富管理市场大趋势

普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏发表了主题为《后资管新规时代，财富管理市场大趋势》的致辞演讲。

翟立宏（普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与理财研究所所长）

关于加强投资者教育的重要性，翟立宏教授指出，面对不可逆的净值化转型趋势，长期习惯于保本、刚兑型产品的投资者表现出不适应和不理解，既有的投资理念在短期内难以发生根本性转变，这对财富管理机构业务开展形成较大挑战。因而进一步加强投资者教育，其价值和重要性就日益凸显。

进一步而言，首先，在行业转型背景下，开展投资者教育是财富管理机构践行“卖者尽责”理念的需要；

其次，净值波动成为常态，开展投资者教育是推动业务稳健发展的必然之举；

再次，市场竞争加剧，开展投资者教育是提升服务、塑造品牌形象的题中之义。

02 天时·地利·人和财富管理大时代

普益集团CEO任勇发表了主题为《财富长青，春风常在——逐浪财富管理大时代》的致辞演讲，分别从“天时·地利·人和”阐释了他的见解。

任勇（普益集团CEO）

关于“天时”：任勇先生指出，这是时代给予我们的巨大红利。当今中国，近3亿人口数量在一个周期内“共富共老”，开启了退休大幕。计利当计天下利，一个共同富裕、重视第三次分配的财富传承时代，已在美丽中国缓缓拉开帷幕。

关于“地利”：任勇先生特别提到了中国人民银行颁发的《金融从业规范财富管理》，它为财富管理行业从业者提供了“地利”的土壤：财富管理的核心竞争力是客户满意度。普益集团坚持提供的财富管理服务，正是以客户为中心的优质服务，不是简单的买卖行为，而是基于客户视角的顾问式陪伴。

关于“人和”：任勇先生用普益集团“专业平台+精英创业”模式做了具象化解释。普益集团作为财富管理行业的一员，适时启动“独立工作室1000计划”，赋能行业精英和组织，在客户财富创造、保有和传承的过程中，提供一系列金融、非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富的良性循环。

03 在不确定中追寻确定性

活动当天，普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究院王鹏教授发表了主题为《在不确定中追寻确定性—2022宏观经济与家庭资产配置展望》的演讲。

王鹏（普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究院教授）

关于“不确定性”的当下，王鹏教授表示，世界面临百年未有之大变局，我国仍处于重要战略机遇期。目前，经济社会发展的不确定性在增加。这种“不确定”最主要的表现就是：1）二战以来，世界经济社会发展的基本模式正在发生转变，运用以往经验指导未来决策的做法正在一定程度上失效；2）可预期性降低，黑天鹅事件高发期。

关于“确定性”的未来，王鹏教授认为，经济社会发展的基本逻辑是确定的。他对家庭资产配置提出了自己的建议，即：更加重视风险保障、更加信赖并依靠机构投资者、更加重视长期理财规划及实践、更加重视多元化资产配置。

04 探究中国中产家庭资产配置新动向

《白皮书》发布后，普益标准副总经理陈新春对《白皮书》进行了深入的解读。

陈新春（普益标准副总经理）

关于中国中产家庭画像特征，陈新春先生解读道，中产家庭的基本画像是：中年化、高学历，生育率较低。他们的收入水平相对较高，且与学历、所属地域经济发达程度成正相关；已投资资产规模较可投资规模向下偏移，投资需求未得到完全满足。

关于中产家庭资产配置现状，他提到，目前，中产家庭的配置理念有所改善、配置结构不合理、配置结果不理想、配置服务待提升。与此同时，1）宏观环境错综复杂，中产家庭财富管理困惑增加；2）家庭需求持续增长，中产家庭开支焦虑倍增；3）个人精力有限，中产家庭理财成效不尽人意，是中产家庭资产配置的三大痛点。

关于中国中产家庭资产配置需求，陈新春先生表示，《白皮书》告诉我们，中产家庭增配公募基金意愿最为强烈，商业保险、股票分列二三位；计划配置期限以中长期为主；倾向选择机构打理投资，专业性为首要考虑因素；期待获得更加专业、高效、整体化的服务方案。

关于中国中产家庭资产配置建议，他认为中产家庭需借力专业的财富服务机构，构建全方位家庭财富管理方案，并指出了三个有效建议：

❖ 持续学习，强化家庭财富管理意识；

❖ 拓宽赛道，构建多元资产配置组合；

❖ 缓解焦虑，善用专业财富服务机构。

05 普益TAMP平台助力财富传承新赛道

《白皮书》发布会上，普益集团副总裁黄建翔发表了主题为《普益TAMP平台助力财富传承新赛道》的演讲。

黄建翔（普益集团副总裁）

关于市场环境，黄建翔先生指出，当今市场已经正式进入存量时代，以世界财富管理市场的发展节奏来看，越是进入到存量时代，市场越需要更专业、更高效、更温暖的服务方式。

关于普益TAMP平台，黄建翔先生表示，普益TAMP平台是个开放的、以理财师为中心的平台。针对一系列中后台的服务形式，在合规的基础上，协助各种不同发展阶段以及不同特色的工作室，实现客户创富、守富以及传承需求的落地。在这个孵化基地里，普益集团会提供资源、产品、服务、场地、法务合规、专家团队以及组织管理的协助等。

关于“传承”，黄建翔先生指出其含义包含三个层次：

❖ 普益集团希望，能够服务到信任我们的客户，帮助他们完成财富的增值、保值、传承；

❖ 在面向客户的整个服务架构当中，协助客户完成对善与恶、好与坏的家族价值观传承；

❖ 希望去服务愿意在未来有机会一起同行的团队、工作室、伙伴，通过平台的支持和服务，实现服务体系的向下传承。